Что такое регуляторный риск?

Регуляторный риск/ Комплаенс-риск (далее — Регуляторный риск) – риск возникновения у Банка убытков из-за несоблюдения законодательства Российской Федерации, внутренних документов Банка, стандартов саморегулируемых организаций (если такие стандарты и правила являются обязательными для Банка), а также в результате ...

Что входит в понятие регуляторный риск 242 п?

В новой редакции Положения № 242-П регуляторный риск определяется через понятие комплаенс-риска, то есть риска возникновения убытков из-за несоблюдения законодатель- ства РФ, внутренних документов, стандартов СМРО или в результате применения санкций надзорными органами.

Что является фактором регуляторного риска?

Регуляторный риск (комплаенс-риск) — риск возникновения у кредитной организации убытков из-за несоблюдения законодательства РФ, внутренних документов кредитной организации, стандартов саморегули- руемых организаций (если такие стандарты или правила являются обязательными для кредитной организации), а также в результате ...

Что является целью системы управления комплаенс риском?

Целью комплаенса является сведение к минимуму риска вовлечения компании в процессы, которые могут обернуться для нее не только финансовыми потерями, но и потерей доверия со стороны общества в лице регулирующих органов, инвесторов, партнеров, акционеров, клиентов и т. д., т. ... минимизация комплаенс-риска.

Что такое правовые риски?

<*> Правовой риск - риск понесения убытков в результате различного применения норм законодательства судебными органами либо в результате невозможности исполнения контрактов вследствие нарушения законодательства или нормативных актов.

Какие органы кредитной организации обязательно включаются в систему внутреннего контроля?

Внутренний контроль должны осуществлять в соответствии с полномочиями, определенными учредительными и внутренними документами кредитной организации: органы управления кредитной организации, предусмотренные статьей 11.1 Федерального закона "О банках и банковской деятельности"; ревизионная комиссия (ревизор);

Что такое система внутреннего контроля?

Система внутреннего контроля – это комплекс процедур и методов, действующих в компании и направленных на соблюдение актуального законодательства, защиту собственных активов и информации, подготовку достоверной и корректной бухгалтерской и финансовой отчетности, выявление и устранение ошибок как в учетных записях, так и ...

Для чего нужна система управления регуляторным риском?

Целью Системы управления регуляторным риском является снижение возможных убытков, сохранение и поддержание деловой репутации Банка перед клиентами и контрагентами, акционерами, участниками финансового рынка, органами государственной власти и местного самоуправления.

Какие бывают операционные риски?

Категории типов событий операционного риска согласно Базелю II:

• Внутреннее мошенничество (Internal Fraud)
• Внешнее мошенничество (External Fraud)
• Трудовое законодательство и безопасность труда (Employment Practices and Workplace Safety)
• Клиенты, продукты и правила бизнеса (Clients, Products, & Business Practice)

Чем занимается отдел комплаенс?

Комплаенс (англ. ... Соответствие законам, правилам и стандартам в сфере комплаенса обычно касается таких вопросов, как соблюдение надлежащих стандартов поведения на рынке, управление конфликтами интересов, справедливое отношение к клиентам и обеспечение добросовестного подхода при консультировании клиентов.

Что такое стратегические риски?

Банк России определяет стратегический риск как риск возникновения у банка убытков вследствие ошибок (или недостатков), допущенных при принятии решений, определяющих стратегию банка, в том числе: — отсутствие учета или недостаточный учет возможных опасностей, которые могут угрожать деятельности банка; — неправильное или ...

Что такое слово риск?

Риск (от лат. resecō «отсекать; сокращать» или др. -греч. ῥιζικόν «опасность») — сочетание (с точки зрения вычисления — произведение) вероятности и последствий наступления неблагоприятных событий.

Что такое операции несущие высокие репутационные риски?

Операции, несущие высокие репутационные риски – это массовое распространение негативных отзывов клиентов, связанных с финансовыми потерями.

Интересные материалы:

Какие полезные ископаемые есть в Уральских горах?
Какие полезные вещества в сыре пармезан?
Какие постоянные признаки у местоимения?
Какие правила есть у вас в семье?
Какие правоотношения возникают при дтп?
Какие праздники отмечаются 4 июня?
Какие праздники в Европе?
Какие праздники в июле месяце?
Какие предметы изучали в средневековых университетах?
Какие предметы нужны для профессии фармацевта?